Политика KYC/AML (кратко)

Версия: 1.1 | Дата: 30.10.2025

1. Цель

• Идентификация Исполнителей, снижение рисков мошенничества и соблюдение требований закона и банковских провайдеров.

2. Данные KYC

• НПД: ФИО, дата рождения, ИНН, телефон, e‑mail, адрес; подтверждение статуса НПД (скрин/проверка в сервисе ФНС при наличии API).
• ИП: ФИО, ИНН, ОГРНИП, адрес, р/с, БИК, банк, к/с, телефон, e‑mail.

3. Проверки и «красные флаги»

• Множественные аккаунты/совпадение реквизитов; необычные паттерны заказов (частые срочные отмены, повторные возвраты);
• Неверные/чужие реквизиты; жалобы заказчиков на вымогательство расчётов вне платформы; фрод/чарджбеки;
• Несоответствие KYC данным банка/провайдера.

4. Реакция и заморозка

• При выявлении флагов выплаты приостанавливаются, профиль может быть ограничен. Срок заморозки — до 30 календарных дней для проверки и обмена запросами с банком/провайдером/органами.
• По итогам проверки: разблокировка и продолжение выплат; перенос записей на следующий реестр; либо блокировка и возврат средств заказчику при необходимости.

5. Актуализация

• Исполнитель обязан обновлять данные в течение 3 рабочих дней с момента изменения. Платформа вправе приостанавливать выплаты до актуализации.

6. Хранение и доступ

• Данные хранятся с ограничением доступа; используются только для целей Сервиса и выплат.